Plus d’une fois par semaine, j’entends la phrase: « Caroline, une conseillère en sécurité financière, ça fait quoi au juste? » Et je suis sûre que plusieurs autres personnes n’osent même pas me poser la question. En guise d’explication, je définis souvent mon rôle comme celui de quelqu’un qui désire protéger et maximiser votre patrimoine. Votre patriquoi? Je m’explique…

Votre patrimoine

Chaque famille est une petite machine à produire des sous et elle possède des biens, ce que l’on appelle des actifs. Le patrimoine donc, c’est la combinaison de votre « machine à sous » et de vos actifs.

Nous travaillons avec l’image d’une pyramide. Pour que celle-ci puisse s’élever, elle doit avoir des bases solides. La première priorité est donc de s’assurer que peu importe les intempéries de la vie, notre maison ne va pas s’effondrer. Ainsi, nous protégeons notre patrimoine, ce que nous avons acquis jusqu’à maintenant. 

Par la suite, nous discutons de priorités personnelles (ma partie préférée). Quels sont vos objectifs de vie, que voulez-vous accomplir et quand voulez-vous le faire? Prenons quelques exemples simples : acheter une maison dans 2 ans, prendre sa retraite à 60 ans, etc… Il s’agit ici de discuter de projets et de rêves afin de développer des stratégies pour atteindre les objectifs visés. Tout en gardant en tête vos objectifs, nous allons travailler à maximiser votre patrimoine, à le faire grandir. Le plus bel exemple de ceci est la planification de la retraite. Savez-vous combien vous devez épargner pour vivre votre retraite rêvée? Avez-vous une stratégie en place? Il n’est jamais trop tôt, ni trop tard pour planifier cela!

Une accompagnatrice

Une conseillère en sécurité financière vous accompagne dans ce processus afin de vous mener vers les plus hauts sommets possibles de votre pyramide de vie et d’objectifs. D’où l’importance de développer une relation avec quelqu’un de confiance qui saura, année après année, vous guider vers vos objectifs.

Alors voilà, comme on dit si bien : vous savez maintenant ce qu’une conseillère en sécurité financière « mange en hiver »! 

En passant, moi, comme conseillère et comme mère, je peux vous dire ce que je mange en hiver…. J’adore le bouilli! Hi hi hi!

conseillère en sécurité financière